在近日舉辦的“2025資本市場高質(zhì)量發(fā)展論壇”上，國泰海通財(cái)富管理委員會委員兼私人客戶部總經(jīng)理王春明受邀發(fā)表演講，深入探討了當(dāng)前市場環(huán)境下財(cái)富管理行業(yè)的變革趨勢與應(yīng)對策略。他指出，隨著中國十年期國債收益率持續(xù)下行，居民財(cái)富配置邏輯正經(jīng)歷深刻調(diào)整，傳統(tǒng)理財(cái)模式已難以滿足投資者需求，多元化、綜合化的資產(chǎn)配置方案成為新方向。

王春明分析稱，無風(fēng)險(xiǎn)收益率的下降正推動(dòng)投資者從單一資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向跨市場、跨周期的多元化組合。這一轉(zhuǎn)變不僅反映了理財(cái)習(xí)慣的升級，更標(biāo)志著財(cái)富管理理念的根本性變革。數(shù)據(jù)顯示，中國居民財(cái)產(chǎn)性收入占比仍顯著低于成熟市場，預(yù)示著行業(yè)存在巨大發(fā)展?jié)摿?。他?qiáng)調(diào)，具備專業(yè)資產(chǎn)配置能力和生態(tài)服務(wù)資源的機(jī)構(gòu)，將在未來競爭中占據(jù)優(yōu)勢地位。

面對行業(yè)變革，國泰海通推出以“企業(yè)家辦公室”為核心的全新財(cái)富管理模式。該模式整合六大核心能力：一是全市場資產(chǎn)配置能力，通過深度研究公募、私募等產(chǎn)品構(gòu)建動(dòng)態(tài)投資組合；二是家族傳承服務(wù)，針對企業(yè)家客戶設(shè)計(jì)代際傳承解決方案；三是跨境投資服務(wù)，滿足客戶全球化配置需求；四是綠色金融服務(wù)，圍繞ESG主題推動(dòng)可持續(xù)投資；五是企業(yè)綜合服務(wù)，提供股權(quán)激勵(lì)、人力資源優(yōu)化等企業(yè)級解決方案；六是非金融生態(tài)服務(wù)，搭建企業(yè)家資源共享平臺促進(jìn)價(jià)值共創(chuàng)。

王春明特別指出，當(dāng)前財(cái)富管理行業(yè)已進(jìn)入以專業(yè)能力和服務(wù)生態(tài)為核心競爭力的新階段。國泰海通通過集團(tuán)協(xié)同效應(yīng)，不僅作為市場參與者，更致力于成為價(jià)值共創(chuàng)者。其“企業(yè)家辦公室”模式通過整合資產(chǎn)配置、家族傳承、跨境服務(wù)等六大維度，構(gòu)建了“人-家-企-社”的完整生態(tài)格局，為高凈值客戶提供跨周期、跨市場的綜合解決方案。

隨著市場利率環(huán)境持續(xù)演變，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)正面臨前所未有的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。國泰海通的實(shí)踐表明，只有深度理解客戶需求、構(gòu)建專業(yè)化服務(wù)能力、打造開放式生態(tài)平臺，才能在行業(yè)變革中實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。這種以客戶為中心、以專業(yè)能力為支撐、以生態(tài)服務(wù)為延伸的發(fā)展模式，或?qū)⒊蔀槲磥碡?cái)富管理行業(yè)的重要方向。